Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben das Moneymask Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming und unterwerfen uns vollständig den Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Lizenz. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in aller Offenheit, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Wir setzen die Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao eGeming in vollem Umfang um und führen ein Risikomanagement ein, das jeden Kunden vor der ersten Auszahlung durchlaufen muss. Unser Compliance-Team überwacht Transaktionen kontinuierlich und meldet verdächtige Aktivitäten gemäß den gesetzlichen Pflichten an die zuständigen Behörden.

Wir arbeiten ausschließlich mit lizenzierten Zahlungsdienstleistern und Gaming-Anbietern zusammen. Die Einhaltung der Richtlinie prüfen wir regelmäßig intern und passen sie bei gesetzlichen Änderungen an. Von allen Spielern erwarten wir, dass Einzahlungen aus eigenen, legitim erworbenen Mitteln stammen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung findet zu drei Anlässen statt: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse auf Plausibilität, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern fordern wir zusätzliche Nachweise an. Spätestens vor der ersten Auszahlung führt kein Weg an der Verifizierung vorbei.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Stammdaten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: erweiterte Prüfung inklusive Herkunft der Mittel

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Dokumente und Ablauf

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Nebenkostenabrechnung oder ein Bankkontoauszug, der nicht älter als drei Monate ist. Den Nachweis der Zahlungsmethode erbringen Sie per Foto der verwendeten Karte (mit abgedeckten mittleren Ziffern) oder per Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos. Alle Dokumente müssen vollständig, lesbar und in Farbe sein.

Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden, meist deutlich kürzer. Sie laden die Dokumente verschlüsselt über Ihr Konto hoch; wir speichern sie auf Servern in der Europäischen Union mit Zugriffsbeschränkung auf autorisiertes Personal des Compliance-Teams. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

• Schritt 1: Dokumente im Bereich Verifizierung Ihres Kontos hochladen
• Schritt 2: Prüfung durch unser Compliance-Team (bis 48 Stunden)
• Schritt 3: Bestätigung per E-Mail oder Rückfrage bei Unklarheiten
• Schritt 4: Freischaltung aller Auszahlungsfunktionen

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder großen Auszahlungen können wir Sie um einen Herkunftsnachweis Ihrer Mittel bitten. Das ist keine Schikane, sondern eine gesetzliche Anforderung zur Vermeidung von Geldwäsche. Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsdokumente oder Kontoauszüge, aus denen die Herkunft der eingesetzten Beträge hervorgeht.

Wir fragen solche Nachweise nur an, wenn der konkrete Spielverlauf dies rechtfertigt, etwa wenn Einzahlungshöhe und Auszahlungsverhalten deutlich auseinanderklaffen. Ihr Hinweis bleibt vertraulich und wird ausschließlich im Rahmen der gesetzlichen Prüfpflichten verwendet.

Wie wir Transaktionen überwachen

Limits und Regeln

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Betrugs- und Geldwäscheerkennung. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern die Methode Auszahlungen technisch unterstützt. Wurde mit mehreren Methoden eingezahlt, zahlen wir anteilig oder auf die bevorzugte, von Ihnen bestätigte Methode aus.

Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen jeweils 20 EUR. Auszahlungen sind auf 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat begrenzt. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen in 1 bis 5 Werktagen. Das Casino erhebt dabei keine Gebühren.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder stimmen sie mit Ihren Kontodaten nicht überein, setzen wir die Auszahlung aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Das Guthaben bleibt dabei erhalten und geht nicht verloren. Bei schwerwiegenden Widersprüchen, gefälschten Dokumenten oder Hinweisen auf Drittkonten behalten wir uns die Schließung des Kontos und die Einbehaltung von Auszahlungen gemäß unseren Geschäftsbedingungen vor.

Im Verdachtsfall einer Geldwäsche sind wir gesetzlich verpflichtet, die betroffene Transaktion anzuhalten und Meldung zu erstatten. Solche Entscheidungen treffen wir nie leichtfertig, sondern nach sorgfältiger Prüfung durch unser Compliance-Team. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an [email protected] wenden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenz für mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Aufsichtsbehörde und der Abwehr von Betrug. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen.

Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft über die von uns gespeicherten Daten. Ein entsprechendes Anliegen richten Sie an [email protected]; wir antworten innerhalb der gesetzlichen Fristen.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, Einzahlungen sind vor der Verifizierung möglich. Die vollständige KYC-Prüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Verifizierung im Moneymask Casino?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert bis zu 48 Stunden, in den meisten Fällen deutlich weniger. Sie erhalten eine Bestätigung per E-Mail.

Welche Dokumente brauche ich für die Auszahlung?

Einen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und den Nachweis der Ownership Ihrer Zahlungsmethode.

Warum zahlt ihr nicht auf ein anderes Konto aus?

Aus Sicherheits- und AML-Gründen zahlen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, mit der eingezahlt wurde. Das schützt Sie und uns vor unberechtigten Drittzugriffen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoauflösung?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen mindestens fünf Jahre auf und löschen sie danach sicher, sofern keine längeren gesetzlichen Pflichten bestehen.